НЕПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ БАНКА
В СЕГМЕНТЕ РОЗНИЧНЫХ КЛИЕНТОВ
16 — 17 ноября 2017 г.
Marriott Moscow Tverskaya Hotel
МЕЖДУНАРОДНАЯ БАНКОВСКАЯ КОНФЕРЕНЦИЯ
Непроцентные доходы – это уже далеко не способ для выживания во времена низкого спроса на банковские кредиты и дорогого или труднодоступного фондирования. Комиссионный бизнес становится абсолютно самостоятельной точкой роста, формируя новое лицо современного банкинга, и лицо это, надо признать, куда более дружественное, ибо обращено к реальным потребностям человека эпохи digital.
А раз так, то стало быть надо кардинально менять ментальность, пересматривать подходы и инструменты.. Ибо ожидания от департаментов, задействованных в этих сферах, небывало высоки..
Самые глобальные трансформации, которые мог пережить банкинг в текущей среднесрочной перспективе, наверное, уже произошли или правильнее будет сказать происходят.. прямо на наших глазах.. В частности,
- Банки принимают новую форму так называемых финансовых и торговых маркетплейсов,
- Банки скооперировались с финтехами, являя миру продукты и сервисы, куда более конкурентные и жизнеспособные,
- Банки, наконец, стихийно и стремительно переходят на новое поле игры, называемое цифровым, постоянно аккумулируя всё новое, что появляется в digital.
Ну а замыкает цепь — жесточайшая конкуренция, вынуждающая мониторить происходящее настолько интенсивно, насколько банки этого не делали, пожалуй, никогда.
16 и 17 ноября на международной банковской конференции, посвященной непроцентным доходам, трендмейкеры рынка определят новые тренды, сформулируют существующие проблемы и новые задачи и даже поделятся опытом и реальными кейсами их успешного решения. Если быть в тренде для Вас – не мода, а единственно возможный сценарий развития – присоединяйтесь!
По вопросам принятия участия и получения более подробной информации, позвоните или напишите, воспользовавшись контактами внизу страницы.
Программа I дня мероприятия / 16 ноября 2017
9:00-10:00
РЕГИСТРАЦИЯ. УТРЕННИЙ КОФЕ.
НОВАЯ СЕССИЯ
SESSION I. RETAIL BUSINESS OVERVIEW
НЕПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ В СЕГМЕНТЕ RETAIL. РЕТРОСПЕКТИВА И ВЕКТОРЫ РАЗВИТИЯ.
МОДЕРАТОР: ЕЛЕНА РЕЧКАЛОВА
10:00-10:30
ОТКРЫВАЮЩЕЕ ВЫСТУПЛЕНИЕ: Нестабильность процентных доходов как стимул развития комиссионного бизнеса.
- Подходы к развитию комиссионного бизнеса.
- Лидеры по объему комиссионных доходов.
- Новые продукты и услуги.
- Ключевые вызовы для рынка.
СТАНИСЛАВ ВОЛКОВ
10:30-11:00
КЕЙС: Как увеличить комиссионные доходы и сделать клиента счастливым?
- Неадекватные комиссии (структура, размеры).
- Понижаем или зарабатываем?
- Что остается бесплатным? Какие сервисы можно или нужно делать в убыток банку?
АЛЕКСАНДР БОРОДКИН
ПАО «ВТБ 24» / Начальник управления сберегательных и комиссионных продуктов
11:00-11:30
ВЫСТУПЛЕНИЕ: Качественное обслуживание людей с инвалидностью, пожилого и маломобильного населения – не только социальная задача, но и способ заработка.
ЮРИЙ БОЖОР
11:30-12:00
КОФЕ-БРЕЙК
12:00-12:30
ВЫСТУПЛЕНИЕ: Инвестиционные продукты как драйвер непроцентного бизнеса. Как решить проблему каннибализации депозитных портфелей на фоне снижающегося потока «новых денег»? Поиск альтернатив.
ДЕНИС ВАЛЬВАЧЕВ
ПАО «СБЕРБАНК» / Управляющий директор дивизиона «Решения для состоятельных клиентов»
12:30-13:30
ПАНЕЛЬНОЕ ОБСУЖДЕНИЕ: 3 кита роста непроцентных доходов в рознице: ищем новые источники, оптимизируем косты, работаем с клиентской базой.
- Новые источники непроцентных доходов.
- От чего отходим ввиду нерентабельности/снижающегося спроса? Рассчитываем порог маржинальности.
- Считаем косты по операциям.
- Оптимальные размеры комиссий. Как определить и что оставить бесплатным?
- Демпинговая комиссия — результат плачевный для всех.
- Захват рынка vs работа на удержание.
- 115-ФЗ. Баланс интересов регулятора и клиентов.
- Финансовый супермаркет.
ЕЛЕНА РЕЧКАЛОВА
ПАО АКБ «АБСОЛЮТ БАНК» / Член совета директоров
АЛЕКСАНДР БОРОДКИН
ПАО «ВТБ 24» / Начальник управления сберегательных и комиссионных продуктов
ДЕНИС ВАЛЬВАЧЕВ
ПАО «СБЕРБАНК» / Управляющий директор дивизиона «Решения для состоятельных клиентов»
СТАНИСЛАВ ВОЛКОВ
ЕВГЕНИЙ АКСЕНОВ
НОВАЯ СЕССИЯ
SESSION II. INNOVATIVE BANKING
ИННОВАЦИОННЫЙ БАНКИНГ. НОВЫЕ ПОДХОДЫ И ТЕХНОЛОГИИ ДЛЯ РОСТА НЕПРОЦЕНТНЫХ ДОХОДОВ.
МОДЕРАТОР: БЕЛЫХ ИГОРЬ
ПАО «БАНК ЗЕНИТ» / Начальник департамента проектов и развития
13:30-14:00
ВЫСТУПЛЕНИЕ: Современное ДБО. Что уже стало данностью, а что всё еще уникальная «фишка». Чат с банком — объективная потребность клиентов, отлично коррелирующая с лояльностью.
АНДРЕЙ МУХАМЕДЖАНОВ
АО «БАНК ИНТЕЗА» / Управление бизнес-анализа и развития клиентских отношений, бизнес-аналитик
14:00-15:00
ОБЕД
15:00-15:30
ВЫСТУПЛЕНИЕ: Bitcoin и Blockchain.
- Криптовалюты. Возможности и риски для банков.
- ICO. Американские ценные бумаги в криптовалютах.
- Опыт внедрения blockchain и технологии безопасности. Как работать с blockchain?
АЛЕКСАНДР БОРОДИЧ
UNIVERSA BLOCKCHAIN / Основатель
15:30-16:00
КЕЙС: Agile / Кросс-функциональные команды. Модно или нужно? Опыт внедрения.
- Использование гибкого подхода к разработке в интернет-продажах.
АНТОН ОГОРОДНИКОВ
ПАО «БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» / Начальник управления по инновационным сервисам и электронным каналам
16:00-16:30
ВЫСТУПЛЕНИЕ: Финтех vs банк. Сотрудничество или конкуренция?
БЕЛЫХ ИГОРЬ
ПАО «БАНК ЗЕНИТ» / Начальник департамента проектов и развития
16:30-17:30
ПАНЕЛЬНОЕ ОБСУЖДЕНИЕ: Инновационный потенцил банка в эпоху digital.
- «Мобилизация», «диджитализация», «уберизация»… Основные тренды новой эпохи. Реакция банковского мира.
- Мобильный банк (Диджитал 2.0.) vs Интернет-банк (Диджитал 1.0.): вытеснит или нет? / Аргументы в пользу первого: повсеместный wi-fi, дешевый интернет, доступные смартфоны.. /
- Дети, школьники, молодежь – самые диджитализированные слои общества.
- Дистанционный банкинг vs очно-дистанционный.
- Электронный банкинг. Лучшие поставщики и решения. Оценка корреляции с ростом непроцентных доходов.
- РКО. Что осталось сделать?
- Качественный платежный сервис как залог долгосрочной лояльности.
- Браслет с технологией бесконтактной оплаты и другие опции в комиссионном бизнесе (lifestyle фишки).
- Samsung Pay и Apple Pay — прорыв в платежном бизнесе или дань моде? Будущее nfc-технологий.
- Платежи при помощи биометрии.
- P2P. Платформа мгновенных платежей и переводов.
- Интернет-эквайринг: тарифы, решение поставщика.
БЕЛЫХ ИГОРЬ
ПАО «БАНК ЗЕНИТ» / Начальник департамента проектов и развития
АНТОН ОГОРОДНИКОВ
ПАО «БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» / Начальник управления по инновационным сервисам и электронным каналам
АНДРЕЙ МУХАМЕДЖАНОВ
АО «БАНК ИНТЕЗА» / Управление бизнес-анализа и развития клиентских отношений, бизнес-аналитик
НАТАЛЬЯ КАРАЧЕВЦЕВА
АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» / Заместитель директора департамента карточного бизнеса и дистанционного банковского обслуживания
АЛЕКСАНДР СЕРЯКОВ
АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» / Начальник управления развития дистанционного банковского обслуживания
МИХАИЛ ПЕТРОВ
ООО «ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК» / Начальник Управления развития технологий продаж, Product Owner проекта «Мобильный банкир»
17:30-18:00
ВЫСТУПЛЕНИЕ: Электронные дистанционные каналы (интернет-банк, мобильный банк, терминалы и банкоматы) — больше сервисная история или точка роста непроцентных доходов?
АЛЕКСЕЙ ГРИБКОВ
ООО КБ «РЕНЕССАНС КРЕДИТ» / Исполнительный директор, начальник управления по развитию дистанционного бизнеса
18:00-18:30
ВЫСТУПЛЕНИЕ: Управление жизненным циклом клиента в Банке с помощью кросс-функциональных команд и Big Data.
ДМИТРИЙ ГАРАНИН
MCKINSEY & COMPANY / Партнер
18:30-19:30
ЗАВЕРШЕНИЕ I ДНЯ КОНФЕРЕНЦИИ. ВЕЧЕРНИЙ КОФЕ.
Программа II дня мероприятия / 17 ноября 2017
9:00-10:00
РЕГИСТРАЦИЯ. УТРЕННИЙ КОФЕ.
МОДЕРАТОР: АНАСТАСИЯ СОЛДАТОВА
АО КБ «СИТИБАНК» / Руководитель департамента розничных продуктов Дирекции по работе с частными клиентами
НОВАЯ СЕССИЯ
SESSION III. 3-P APPROACH TOWARDS INCOME GROWTH:
PARTNERSHIP ★ PRODUCT ★ PROMOTION
ВЫСТРАИВАНИЕ ПАРТНЕРСКОЙ СЕТИ И РАЗРАБОТКА ПРОДУКТОВОЙ ЛИНЕЙКИ ДЛЯ РОСТА НЕПРОЦЕНТНЫХ ДОХОДОВ.
РАБОТА В КАНАЛАХ ПРОДВИЖЕНИЯ.
10:00-10:30
ВЫСТУПЛЕНИЕ: Инвестиционное страхование. ИСЖ себя исчерпал. Ищем альтернативные инструменты.
- Доверительное управление управляющими компаниями банков.
- Сотрудничество с брокерскими и инвестиционными компаниями.
ВАДИМ ПОГОСЬЯН
ПАО «БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» / Директор департамента пассивных, страховых и инвестиционных продуктов банка
10:30-11:00
КЕЙС: Почему банки создают маркетплейсы?
- Онлайн супермаркет: источник комиссионного дохода или канал привлечения клиентов?
- Небанковские продукты. Какие популярны? Какие не охвачены? Как предлагать?
ЕВГЕНИЙ ИЕВЛЕВ
ПАО «АК БАРС» БАНК / Директор цифровых платформ
11:00-11:30
ВЫСТУПЛЕНИЕ: Доверительное консультирование. Как сделать доступным в mass?
- Финансовый супермаркет: принципы и инструментарий.
- Специфика в консультировании mass и affluent. Как войти в категорию «trusted advisors»?
МИХАИЛ ЗНАМЕНСКИЙ
АО КБ «СИТИБАНК» / Руководитель подразделения инвестиционных продуктов и финансового консультирования
11:30-12:00
КОФЕ-БРЕЙК
12:00-12:30
ВЫСТУПЛЕНИЕ: Банкострахование. Кредитный бизнес vs чистое страхование.
- Основные продукты и тренды.
- Возможности для роста некредитной составляющей.
- Основная проблема: как поднять ценность страховой услуги?
ЛЕОНИД КУРАШОВ
ООО «ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК» / Руководитель направления Банкострахования
12:30-13:30
ПАНЕЛЬНОЕ ОБСУЖДЕНИЕ: Продукты совместно с партнерами. В каком направлении двигаться и как внедрять?
- Партнерство. Что нового?
- Свои продукты или marketplace? Избирательный подход к предлагаемым (чужим) продуктам. Риск переноса на банк негативного фидбэка.
- ИИС. Высокая маржинальность, риски на стороне партнера. Так ли все красиво?
- ИСЖ как самый перегретый сегмент. Негативный фидбэк. Чем заменить?
- Пенсионное страхование: перспективно или нет? /ожидаемые поправки в законодательство/
- Медицинское страхование: будет ли работать в сегменте mass? Телемедицина. Second Medical Opinion. Best doctors. Опыт внедрения, оценка результатов. ДМС в условиях неразвитой инфраструктуры частных клиник. Риск переноса негативного фидбэка.
- Как составить правильную продуктовую линейку в рознице? Что лишнее? (например, пенсионное страхование, банковские сейфы и т.д.).
- Продукты-конструкторы. Новая модель продаж.
- Какие каналы и способы продаж лучше использовать? Старое и новое в подходах к продвижению продуктов с целью увеличения непроцентного дохода. Как «заставить» сотрудников «полюбить» клиента?
- Cross-sale как потенциал роста непроцентных доходов.
- KPI для сэйлзов. Как избежать принципа Парето 20/80 в эффективности работы отделов продаж? Какова связь между мотивацией и результатом?
НАТАЛЬЯ КАРАЧЕВЦЕВА
АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» / Заместитель директора департамента карточного бизнеса и дистанционного банковского обслуживания
НИКОЛАЙ КЛЕКОВКИН
JSC IC «ALLIANZ» / Генеральный директор
ВАДИМ ПОГОСЬЯН
ПАО «БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» / Директор департамента пассивных, страховых и инвестиционных продуктов банка
ВЛАДИМИР КУДРЯШОВ
ЕВГЕНИЙ ИЕВЛЕВ
ПАО «АК БАРС» БАНК / Директор цифровых платформ
АНАСТАСИЯ СОЛДАТОВА
АО КБ «СИТИБАНК» / Руководитель департамента розничных продуктов Дирекции по работе с частными клиентами
13:30-14:00
ВЫСТУПЛЕНИЕ: Предоставление кредитных историй из НБКИ физическим лицам и МСП как источник комиссионного дохода банка.
ВЛАДИМИР ШИКИН
НБКИ / Заместитель директора по маркетингу
14:00-15:00
ОБЕД
НОВАЯ СЕССИЯ
СЕССИЯ IV. MARKETING TOWARDS CHOSEN NICHE.
МАРКЕТИНГОВЫЕ ИНИЦИАТИВЫ В ВЫБРАННОМ СЕГМЕНТЕ.
15:00-15:30
ВЫСТУПЛЕНИЕ: Big Data и Персональное обслуживание. Насколько широко позволяют его распространить большие данные.
АЛЕКСАНДР АНИКИН
KINIAN / Основатель
15:30-16:00
КЕЙС: Каналы коммуницирования продукта клиенту. Выбираем наиболее эффективный. Коммуникация с клиентом в соцмедиа.
ВАЛЕНТИН ВАСИН
АО «АЛЬФА-БАНК» / Руководитель службы Social Media
16:00-16:30
ВЫСТУПЛЕНИЕ: Возможности социальных сетей для перехода к клиентоцентричной модели продаж.
МИХАИЛ БЛАГУТИН
DOUBLE DATA / Старший Вице-Президент
16:30-17:30
ПАНЕЛЬНОЕ ОБСУЖДЕНИЕ: Как найти свою нишу и эффективно ее задействовать для наращивания непроцентных доходов?
- На каких сегментах концентрируемся в первую очередь? Как используем маркетинговые инициативы для завоевания сегмента и увеличения непроцентных доходов?
- Кастомизация в комиссионном бизнесе. Как реализовать, не раздувая косты, и каково влияние на рост непроцентных доходов.
- LTV (Lifetime Value). Жизненная стоимость клиентов. Смотрим в длину.
- Монопродуктовые банки vs пакетные банки. Как выбрать правильную стратегию?
- Пакет – это апгрейд клиентского обслуживания или навигатор по продуктам?
- Как наполнение пакета должно ориентироваться на сегмент клиента? Что лишнее в пакетах? Неудачи в пакетировании.
- Cross-sell в зарплатном сегменте. Финансовый результат от проекта.
- Повышаем лояльность. Неценовая конкуренция как фактор долгосрочного развития. Бонусные программы, cashback, акции, рекламные компании и другие способы выиграть на рынке.
- Скидки по программам лояльности. С кем и как заключать. Оптимальная структура предложения.
- Платежные карты. Контекстность и персонификация выходят на первый план, в то время как безопасность — это уже данность.
- CRM. Суть, цели, реализация. Аккуратное формирование потребности.
- Affluent: банковские привилегии, инвестиции, lifestyle. Одних продуктов мало. Должна быть сильная сервисная модель.
- HNWI. Анализируем поведение и формируем индивидуальный портфель для каждого клиента.
ВАЛЕНТИН ВАСИН
АО «АЛЬФА-БАНК» / Руководитель службы Social Media
АНДРЕЙ МУХАМЕДЖАНОВ
АО «БАНК ИНТЕЗА» / Управление бизнес-анализа и развития клиентских отношений, бизнес-аналитик
НАТАЛЬЯ КАРАЧЕВЦЕВА
АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» / Заместитель директора департамента карточного бизнеса и дистанционного банковского обслуживания
МИХАИЛ БЛАГУТИН
DOUBLE DATA / Старший Вице-Президент
ЕВГЕНИЙ ИЕВЛЕВ
ПАО «АК БАРС» БАНК / Директор цифровых платформ
ЛЕОНИД КУРАШОВ
ООО «ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК» / Руководитель направления Банкострахования
17:30-18:30
ЗАВЕРШЕНИЕ II ДНЯ КОНФЕРЕНЦИИ. ВЕЧЕРНИЙ КОФЕ.
СПИКЕРЫ
Регистрация
Стоимость мероприятия
Контакты
Адрес: Marriott Moscow Tverskaya Hotel ▪ 1-я Тверская-Ямская улица, д.34 ▪ Москва ▪ Россия
Телефон: +7 (495) 369-25-99
E-mail: post@im-conferences.com