НЕПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ БАНКА

В СЕГМЕНТЕ РОЗНИЧНЫХ КЛИЕНТОВ

16 — 17 ноября 2017 г.

МЕЖДУНАРОДНАЯ БАНКОВСКАЯ КОНФЕРЕНЦИЯ

Непроцентные доходы – это уже далеко не способ для выживания во времена низкого спроса на банковские кредиты и дорогого или труднодоступного фондирования. Комиссионный бизнес становится абсолютно самостоятельной точкой роста, формируя новое лицо современного банкинга, и лицо это, надо признать, куда более дружественное, ибо обращено к реальным потребностям человека эпохи digital.

А раз так, то стало быть надо кардинально менять ментальность, пересматривать подходы и инструменты.. Ибо ожидания от департаментов, задействованных в этих сферах, небывало высоки..

Самые глобальные трансформации, которые мог пережить банкинг в текущей среднесрочной перспективе, наверное, уже произошли или правильнее будет сказать происходят.. прямо на наших глазах.. В частности,

  • Банки принимают новую форму так называемых финансовых и торговых маркетплейсов,
  • Банки скооперировались с финтехами, являя миру продукты и сервисы, куда более конкурентные и жизнеспособные,
  • Банки, наконец, стихийно и стремительно переходят на новое поле игры, называемое цифровым, постоянно аккумулируя всё новое, что появляется в digital.

Ну а замыкает цепь — жесточайшая конкуренция, вынуждающая мониторить происходящее настолько интенсивно, насколько банки этого не делали, пожалуй, никогда.

16 и 17 ноября на международной банковской конференции, посвященной непроцентным доходам, трендмейкеры рынка определят новые тренды, сформулируют существующие проблемы и новые задачи и даже поделятся опытом и реальными кейсами их успешного решения. Если быть в тренде для Вас – не мода, а единственно возможный сценарий развития – присоединяйтесь!

  • По вопросам принятия участия и получения более подробной информации, позвоните или напишите, воспользовавшись контактами внизу страницы.

Программа I дня мероприятия / 16 ноября 2017

  • 9:00-10:00

    РЕГИСТРАЦИЯ. УТРЕННИЙ КОФЕ.

НОВАЯ СЕССИЯ

SESSION I. RETAIL BUSINESS OVERVIEW

НЕПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ В СЕГМЕНТЕ RETAIL. РЕТРОСПЕКТИВА И ВЕКТОРЫ РАЗВИТИЯ.
  • 10:00-10:20

    ОТКРЫВАЮЩЕЕ ВЫСТУПЛЕНИЕ: Дорогое фондирование как стимул развития комиссионного бизнеса.

    • Как повысить доходность.
    • Новые продукты и услуги.
    • Что утрачивает спрос.
    • Потребность в изменении подхода: комиссионный бизнес необходимо развивать перманентно, независимо от маржи, которую в моменте дает или не дает процентный бизнес.
  • 10:20-10:40

    КЕЙС: Как увеличить комиссионные доходы и сделать клиента счастливым?

    • Неадекватные комиссии (структура, размеры).
    • Понижаем или зарабатываем?
    • Что остается бесплатным? Какие сервисы можно или нужно делать в убыток банку?
  • 10:40-11:00

    КЕЙС: Новые инструменты мониторинга процессов для уменьшения костов.

  • 11:00-11:40

    ОБСУЖДЕНИЕ: Непроцентные доходы в сегменте retail.

    • Новые источники непроцентных доходов.
    • От чего отходим ввиду нерентабельности/снижающегося спроса? Рассчитываем порог маржинальности.
    • Считаем косты по операциям.
    • Оптимальные размеры комиссий. Как определить и что оставить бесплатным?
    • Демпинговая комиссия — результат плачевный для всех.
    • Захват рынка vs работа на удержание.
    • 115-ФЗ. Баланс интересов регулятора и клиентов.
    • Финансовый супермаркет.

НОВАЯ СЕССИЯ

SESSION II. INNOVATIVE BANKING

ИННОВАЦИОННЫЙ БАНКИНГ. НОВЫЕ ПОДХОДЫ И ТЕХНОЛОГИИ ДЛЯ РОСТА НЕПРОЦЕНТНЫХ ДОХОДОВ.
  • 11:40-12:00

    ВЫСТУПЛЕНИЕ: Диджитализация – новые горизонты и угрозы для непроцентного бизнеса.

  • 12:00-12:40

    КОФЕ-БРЕЙК

  • 12:40-13:00

    ВЫСТУПЛЕНИЕ: Современное ДБО. Что уже стало данностью, а что всё еще уникальная «фишка». Чат с банком — объективная потребность клиентов, отлично коррелирующая с лояльностью.

  • 13:00-13:20

    ВЫСТУПЛЕНИЕ: Финтех vs банк. Сотрудничество или конкуренция?

  • 13:20-14:00

    ОБСУЖДЕНИЕ: Инновационный потенцил банка в эпоху digital.

    • «Мобилизация», «диджитализация», «уберизация»… Основные тренды новой эпохи. Реакция банковского мира.
    • Мобильный банк (Диджитал 2.0.) vs Интернет-банк (Диджитал 1.0.): вытеснит или нет? / Аргументы в пользу первого: повсеместный wi-fi, дешевый интернет, доступные смартфоны.. /
    • Дети, школьники, молодежь – самые диджитализированные слои общества.
    • Дистанционный банкинг vs очно-дистанционный.
    • Электронный банкинг. Лучшие поставщики и решения. Оценка корреляции с ростом непроцентных доходов.
    • РКО. Что осталось сделать?
    • Качественный платежный сервис как залог долгосрочной лояльности.
    • Браслет с технологией бесконтактной оплаты и другие опции в комиссионном бизнесе (lifestyle фишки).
    • Samsung Pay и Apple Pay — прорыв в платежном бизнесе или дань моде? Будущее nfc-технологий.
    • Платежи при помощи биометрии.
    • P2P. Платформа мгновенных платежей и переводов.
    • Интернет-эквайринг: тарифы, решение поставщика.
  • 14:00-14:20

    ВЫСТУПЛЕНИЕ: Электронные дистанционные каналы (интернет-банк, мобильный банк, терминалы и банкоматы) — больше сервисная история или точка роста непроцентных доходов?

  • 14:20-14:40

    ВЫСТУПЛЕНИЕ: Bitcoin и Blockchain.

    • Криптовалюты. Возможности и риски для банков.
    • ICO. Американские ценные бумаги в криптовалютах.
    • Опыт внедрения blockchain и технологии безопасности. Как работать с blockchain?
  • 14:40-15:00

    ВЫСТУПЛЕНИЕ: Управление жизненным циклом клиента в Банке с помощью кросс-функциональных команд и Big Data.

  • 15:00-16:00

    ОБЕД

  • 16:00-16:20

    КЕЙС: Agile / Кросс-функциональные команды. Модно или нужно? Опыт внедрения.

    • Использование гибкого подхода к разработке в интернет-продажах.
  • 16:20-16:40

    ВЫСТУПЛЕНИЕ: Big Data.

    • Уйти от инертности следования за клиентом. Вытащить реальную потребность. Откуда привлечь реальных специалистов?
    • Big Data и Персональное обслуживание. Насколько широко позволяют его распространить большие данные.
  • 16:40-17:00

    КЕЙС: Успешный мобильный банк. Типовые ошибки заказчика/разработчика. Современная концепция мобильного банка.

НОВАЯ СЕССИЯ

SESSION III. 3-P APPROACH TOWARDS INCOME GROWTH:

PARTNERSHIP ★ PRODUCT ★ PROMOTION

ВЫСТРАИВАНИЕ ПАРТНЕРСКОЙ СЕТИ И РАЗРАБОТКА ПРОДУКТОВОЙ ЛИНЕЙКИ ДЛЯ РОСТА НЕПРОЦЕНТНЫХ ДОХОДОВ.
РАБОТА В КАНАЛАХ ПРОДВИЖЕНИЯ.
  • 17:00-17:40

    ОБСУЖДЕНИЕ: Продукты совместно с партнерами. В каком направлении двигаться и как внедрять?

    • Партнерство. Что нового?
    • Свои продукты или marketplace? Избирательный подход к предлагаемым (чужим) продуктам. Риск переноса на банк негативного фидбэка.
    • Страховые компании и банки. Сотрудничество неизбежно.
    • ИИС. Высокая маржинальность, риски на стороне партнера. Так ли все красиво?
    • ИСЖ как самый перегретый сегмент. Негативный фидбэк. Чем заменить?
    • Пенсионное страхование: перспективно или нет? /ожидаемые поправки в законодательство/
    • Медицинское страхование: будет ли работать в сегменте mass?
    • Персональное финансовое планирование, оправдывает ли себя?
    • Другие непроцентные продукты в линейке?
    • Какие каналы и способы продаж лучше использовать?
    • Как «заставить» сотрудников «полюбить» клиента?
  • 17:40-18:00

    ВЫСТУПЛЕНИЕ: Инвестиционное страхование. ИСЖ себя исчерпал. Ищем альтернативные инструменты.

    • Доверительное управление управляющими компаниями банков.
    • Сотрудничество с брокерскими и инвестиционными компаниями.
  • 18:00-18:20

    ВЫСТУПЛЕНИЕ: Банкострахование. Кредитный бизнес vs чистое страхование.

    • Основные продукты и тренды.
    • Возможности для роста некредитной составляющей.
    • Основная проблема: как поднять ценность страховой услуги?
  • 18:20-18:40

    ВЫСТУПЛЕНИЕ: Инвестиционные продукты как драйвер роста непроцентных доходов. Как решить проблему каннибализации депозитных портфелей на фоне снижающегося потока «новых денег»? Поиск альтернатив.

  • 18:40-19:00

    ЗАВЕРШЕНИЕ I ДНЯ КОНФЕРЕНЦИИ. ВЕЧЕРНИЙ КОФЕ.

Программа II дня мероприятия / 17 ноября 2017

  • 9:00-10:00

    РЕГИСТРАЦИЯ. УТРЕННИЙ КОФЕ.

  • 10:00-10:20

    ВЫСТУПЛЕНИЕ: Конверсионные валютные операции. Прогноз бизнеса и закрытие рисков волатильности. Какие валюты в портфеле конверсионных операций (кроме доллара и евро)?

  • 10:20-10:40

    ВЫСТУПЛЕНИЕ: Предоставление кредитных историй из НБКИ физическим лицам и МСП как источник комиссионного дохода банка.

  • 10:40-11:00

    КЕЙС: Почему банки создают маркетплейсы?

    • Онлайн супермаркет: источник комиссионного дохода или канал привлечения клиентов?
    • Небанковские продукты. Какие популярны? Какие не охвачены? Как предлагать?
  • 11:00-11:20

    ВЫСТУПЛЕНИЕ: Влияние широкой/узкой линейки на увеличение lifetime клиента. Все за и против раздутого/компактного набора продуктов. Сложность выбора для клиента как причина его потери.

  • 11:20-11:40

    КЕЙС: Как составить правильную продуктовую линейку в рознице? Что лишнее? (например, пенсионное страхование, банковские сейфы и т.д.)

  • 11:40-12:00

    ВЫСТУПЛЕНИЕ: Доверительное консультирование. Как сделать доступным в mass?

    • Финансовый супермаркет: принципы и инструментарий.
    • Специфика в консультировании mass и affluent. Как войти в категорию «trusted advisors»?

    /мнение: Проблема доверительного консультирования в сложности его понимания массовым сегментом. Для верхнемассового – в стоимости, т.к. средняя цена грамотного финансового планирования ≈ 1000 USD. Пока, такой продукт приживается только в сегменте PRIVATE. /

  • 12:00-12:40

    КОФЕ-БРЕЙК

  • 12:40-13:00

    КЕЙС: CRM. Суть, цели, реализация. Аккуратное формирование потребности.

  • 13:00-13:20

    ВЫСТУПЛЕНИЕ: Старое и новое в подходах к продвижению продуктов с целью увеличения непроцентного дохода. Продукты-конструкторы. Новая модель продаж.

  • 13:20-13:40

    КЕЙС: Cross-sale как потенциал роста непроцентных доходов.

  • 13:40-14:00

    КЕЙС: KPI для сэйлзов. Как избежать принципа Парето 20/80 в эффективности работы отделов продаж? Какова связь между мотивацией и результатом?

НОВАЯ СЕССИЯ

СЕССИЯ IV. MARKETING TOWARDS CHOSEN NICHE.

МАРКЕТИНГОВЫЕ ИНИЦИАТИВЫ В ВЫБРАННОМ СЕГМЕНТЕ.
  • 14:00-14:40 

    ОБСУЖДЕНИЕ: Как найти свою нишу и эффективно ее задействовать для наращивания непроцентных доходов?

    • На каких сегментах концентрируемся в первую очередь?
    • Как используем маркетинговые инициативы для завоевания сегмента и увеличения непроцентных доходов?
    • Специфика для региональных банков?
    • Клиент 2018: продуктоориентированный или банкоориентированный?
    • Кастомизация в комиссионном бизнесе. Как реализовать, не раздувая косты, и каково влияние на рост непроцентных доходов.
    • LTV (Lifetime Value). Жизненная стоимость клиентов. Смотрим в длину.
    • Ориентация на «лайфстайл» в современном банке.
    • Монопродуктовые банки vs пакетные банки. Как выбрать правильную стратегию?
    • Пакет как навигатор по продуктам?
    • Как наполнение пакета должно ориентироваться на сегмент клиента? Неудачи в пакетировании.
    • Что лишнее в пакетах?
    • Affluent. Упор на банковские привилегии, инвестиции, lifestyle.
    • HNWI. Анализируем поведение и формируем индивидуальный портфель для каждого клиента.
  • 14:40-15:00 

    КЕЙС: Пакет – как апгрейд клиентского обслуживания.

  • 15:00-16:00 

    ОБЕД

  • 16:00-16:20 

    КЕЙС: Каналы коммуницирования продукта клиенту. Выбираем наиболее эффективный. Коммуникация с клиентом в соцмедиа.

  • 16:20-16:40 

    ВЫСТУПЛЕНИЕ: Повышаем лояльность. Плохой NPS как фактор сдерживания.. Неценовая конкуренция как фактор долгосрочного развития. Бонусные программы, cashback, акции, рекламные компании и другие способы выиграть на рынке.

  • 16:40-17:00 

    ВЫСТУПЛЕНИЕ: Платежные карты. Контекстность и персонификация выходят на первый план, в то время как безопасность — это уже данность.

  • 17:00-17:20 

    КЕЙС: Скидки по программам лояльности. С кем и как заключать. Оптимальная структура предложения.

  • 17:20-17:40 

    КЕЙС: Лучшее «story telling». Опыт эффективного позиционирования нового продукта.

  • 17:40-18:00 

    КЕЙС: Зарплатный проект. Как удержать 20% ротации кадров? Cross-sell в зарплатном сегменте. Финансовый результат от проекта.

  • 18:00-19:00 

    ВЕЧЕРНИЙ КОФЕ. НЕФОРМАЛЬНОЕ ОБЩЕНИЕ.

СПИКЕРЫ

ДМИТРИЙ ПИСКУЛОВ
ДМИТРИЙ ПИСКУЛОВНачальник управления развития департамента валютного рынка, Председатель Правления НВА
ПАО «МОСКОВСКАЯ БИРЖА»
ЕЛЕНА РЕЧКАЛОВА
ЕЛЕНА РЕЧКАЛОВАЧлен совета директоров
ПАО АКБ «АБСОЛЮТ БАНК»
ДЕНИС ВАЛЬВАЧЕВ
ДЕНИС ВАЛЬВАЧЕВУправляющий директор дивизиона «Решения для состоятельных клиентов»
ПАО «СБЕРБАНК»
ПАВЕЛ РЕВО
ПАВЕЛ РЕВОВице-президент – начальник управления электронной коммерции
ПАО «БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ»
ИГОРЬ БЕЛЫХ
ИГОРЬ БЕЛЫХНачальник департамента проектов и развития
ПАО «БАНК ЗЕНИТ»
НИКОЛАЙ КЛЕКОВКИН
НИКОЛАЙ КЛЕКОВКИНГенеральный директор
JSC IC «ALLIANZ»
ДМИТРИЙ ГАРАНИН
ДМИТРИЙ ГАРАНИНПартнер
MCKINSEY & COMPANY
АЛЕКСАНДР БОРОДКИН
АЛЕКСАНДР БОРОДКИННачальник управления сберегательных и комиссионных продуктов
ПАО «ВТБ 24»
АНДРЕЙ МУХАМЕДЖАНОВ
АНДРЕЙ МУХАМЕДЖАНОВУправление бизнес-анализа и развития клиентских отношений, бизнес-аналитик
АО «БАНК ИНТЕЗА»
ВЛАДИМИР ШИКИН
ВЛАДИМИР ШИКИНЗаместитель директора по маркетингу
НБКИ
АННА ЕРМУШЕВА
АННА ЕРМУШЕВАНачальник отдела по работе с кредитными организациями
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
ВАЛЕНТИН ВАСИН
ВАЛЕНТИН ВАСИНРуководитель службы Social Media
АО «АЛЬФА-БАНК»
ТАТЬЯНА СВИДУНОВИЧ
ТАТЬЯНА СВИДУНОВИЧНачальник управления эффективности процессов
ПАО «ВТБ 24»
АНТОН ОГОРОДНИКОВ
АНТОН ОГОРОДНИКОВНачальник управления по инновационным сервисам и электронным каналам
ПАО «БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ»
ВАДИМ ПОГОСЬЯН
ВАДИМ ПОГОСЬЯНДиректор департамента пассивных, страховых и инвестиционных продуктов банка
ПАО «БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ»
ВЛАДИМИР КУДРЯШОВ
ВЛАДИМИР КУДРЯШОВДиректор департамента комиссионных продуктов
ПАО КБ «ВОСТОЧНЫЙ»
АЛЕКСАНДР БОРОДИЧ
АЛЕКСАНДР БОРОДИЧОснователь
UNIVERSA ICO
АЛЕКСАНДР АНИКИН
АЛЕКСАНДР АНИКИНОснователь
KINIAN
МИХАИЛ ЕПИХИН
МИХАИЛ ЕПИХИНДепартамент кредитования и страховых продуктов
ПАО АКБ «АБСОЛЮТ БАНК»
АНАСТАСИЯ СОЛДАТОВА
АНАСТАСИЯ СОЛДАТОВАРуководитель департамента розничных продуктов Дирекции по работе с частными клиентами
АО КБ «СИТИБАНК»
МИХАИЛ ЗНАМЕНСКИЙ
МИХАИЛ ЗНАМЕНСКИЙРуководитель подразделения инвестиционных продуктов и финансового консультирования
АО КБ «СИТИБАНК»
АЛЕКСЕЙ ГРИБКОВ
АЛЕКСЕЙ ГРИБКОВИсполнительный директор, начальник управления по развитию дистанционного бизнеса
ООО КБ «РЕНЕССАНС КРЕДИТ»
АЛЕКСАНДР СЕРЯКОВ
АЛЕКСАНДР СЕРЯКОВНачальник управления развития дистанционного банковского обслуживания
АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК»
НАТАЛЬЯ КАРАЧЕВЦЕВА
НАТАЛЬЯ КАРАЧЕВЦЕВАЗаместитель директора департамента карточного бизнеса и дистанционного банковского обслуживания
АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК»

Регистрация

Стоимость мероприятия

0
стоимость
0
при оплате до 1 октября
0
постоплата

Заполните заявку сейчас и получите скидку!

до конца спецпредложения осталось:

Регистрация

Контакты

Адрес: Космодамианская наб., 52, стр.6 ▪ 115054 Москва ▪ Россия

Телефон: +7 (495) 369-25-99

E-mail: info@im-conferences.com